Ieșenii au fost bombardați cu mesaje care îi trimit direct la bancă pentru a-și actualiza datele personale. Fie că au aflat din presă, de la automatele bancare sau de la cunoscuți, cu toții s-au grăbit să semneze formularul de actualizare a datelor personale de frica de a nu rămâne cu conturile blocate. Acest avertisment are rolul de bau -bau, întrucât puțini vor fi cei care nu vor mai putea derula operațiuni pentru că banca nu știe ce stadiu social are, porecla sau expunerea politică.
Clienții băncilor comerciale din România sunt obligați, în conformitate cu o normă a Băncii Naționale, să își actualizeze datele personale. În caz contrar, riscă să li se blocheze conturile. „Referitor la campania realizată de către băncile comerciale pentru actualizarea datelor clienților, ea este un efect al necesității armonizării legislației românești la cea europeană, care prevede identificarea corectă a beneficiarilor de fonduri a căror operațiuni de transferuri se realizează, de regulă, pe canal bancar”, ne-a explicat Eugenia Dăscălescu, directorul comercial al sucursalei ieșene BRD. În timp ce unii ieșeni se agită pentru că au fost anunțați să își actualizeze datele pentru a evita restricționarea accesului la conturi, funcționarii bancari spun că este doar un avertisment și că există motive obiective care pot împiedica reactualizare în timp util a datelor.
Bancherii vor să știe ciudățenii
Actualizarea datelor nu durează mai mult de 5 minute, dacă nu este aglomerat sediul băncii. Procedura presupune completarea unui „Formular de actualizare” și o porție zdravănă de râs, în funcție de banca la care aveți cont. Și asta pentru că, în afară de informațiile standard, cum ar fi numele, adresa sau locul de muncă, se mai solicită date despre pseudonim, expunere politică, deținerea unei funcții publice importante, nivelul studiilor, veniturile obținute și volumul preconizat al tranzacțiilor care urmează a fi efectuate prin contul respectiv. Vi se va solicita, de asemenea, să menționați eventualele relații cu banca la care aveți deschis contul ori dacă sunteți beneficiarul real al fondurilor depuse în cont sau dacă altcineva va beneficia de aceste fonduri, precum și sursa banilor. Adresa de poștă electronică, numele angajatorului sau natura activității proprii, numele beneficiarului real al contului sunt alte informații pe care unii bancheri doresc să le afle despre cei care le sunt clienți. Pare hilară necesitatea unor astfel de „detalii”, însă surse din cadrul instituțiilor bancare spun că rolul lor este acela de a permite o monitorizare permanentă a tranzacțiilor suspecte.
„Nu există nimic scris care să prevadă blocarea conturilor”
Chiar dacă s-au confruntat cu o avalanșă de clienți nedumeriți, băncile sunt de părere că ordinul BNR trebuie respectat. „Considerăm că este o acțiune necesară în contextul integrării în spațiul european. Este benefică pentru sistemul bancar și pentru clienți, asigurând o mai bună comunicare și o acuratețe a bazelor de date”, adaugă Eugenia Dăscălescu. Potrivit Asociației Române a Băncilor, campania de actualizare a datelor despre clienții proprii asigură respectarea prevederilor legii pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor. Funcționarii de la ghișee recunosc că nu au „nimic scris care să prevadă blocarea conturilor” în cazul în care clienții nu se conformează. Chiar și așa, e bine de știu că blocarea conturilor nu înseamnă închiderea lor, însă vă poate produce neplăceri. Mai exact, riscați să nu puteți achita ratele la credite și să ajungeți în baza de date a Biroului de Credit drept rău-platnic. Dacă unele bănci au o atitudine relaxată, există și instituții care își amenință clienții, prin intermediul propriului website, cu restricționarea temporară a conturilor dacă nu își actualizează datele în termenul prevăzut.
Termene limită pentru actualizarea datelor
OTP Bank 30 martie
BCR31 martie
UniCredit Țiriac Bank31 martie
Raiffeisen Bank9 aprilie
Volksbank 10 aprilie
Banca Transilvania 20 aprilie
BRD 30 aprilie
